مسؤول مكافحة غسل الأموال | MLRO

تتولى هذه الوظيفة قيادة برنامج مكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب في مسار Pay، ومراجعة إجراءات اعرف عميلك ومخاطر التجار والاشتباه. ترتبط إداريًا بمدير المخاطر والامتثال، وترفع تقاريرها إلى مجلس الإدارة باستقلالية عن المبيعات والعمليات.

المسؤوليات الرئيسية

• تطوير ومتابعة برنامج مكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب وإجراءاته.
• مراجعة إجراءات اعرف عميلك واعرف نشاط عميلك وتصنيف مخاطر التجار.
• الإشراف على فحص العقوبات ومراجعة التجار مرتفعي المخاطر.
• تحليل التنبيهات والاشتباه الداخلي واتخاذ إجراءات التصعيد والإبلاغ وفق الإجراءات المعتمدة.
• تنفيذ التوعية والتدريب وإعداد تقارير المتابعة وخطط معالجة الملاحظات.

Role overview

Lead MASAR Pay’s anti-money laundering and counter-terrorist financing programme, including customer due diligence, merchant risk and suspicious activity review. Report administratively to the Head of Risk & Compliance and functionally to the Board, independently of sales and operations.

Key responsibilities

• Develop and maintain the AML/CFT programme and its procedures.
• Review KYC/KYB processes and merchant risk classification.
• Oversee sanctions screening and high-risk merchant reviews.
• Assess internal alerts and suspicious activity and manage escalation and reporting under approved procedures.
• Deliver awareness and training and prepare monitoring reports and remediation plans.